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보험 관련주 정리

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보험 관련주 정리

한화생명 (보험 관련주)

한화생명 보험 관련주 사진
한화생명 보험 관련주 정리

-주식 기업소개

  • 1946년 국내 최초 생명보험회사로 설립되어 오랜 업력을 바탕으로 높은 브랜드 인지도를 보유하고 있으며, 2012년 대한생명보험에서 '한화생명'으로 사명을 변경함.
  • 가치중심 영업 추진을 통해 보장성상품 판매 확대, 상품 판매 속성 개선, 상품 수익성 제고에 집중하고 있음.
  • 수입보험료 기준 업계 2위의 시장점유율을 보유하고 있으며, 설계사 조직 중심의 보험영업 구조로 인해 영업기반의 안정성이 우수함.

 

-주식 기업실적 (재무확인 바로가기)

  • 2020년 12월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 5% 증가, 영업이익은 662.6% 증가, 당기순이익은 134.1% 증가.
  • 전년대비 손해율 및 운용자산이익률 개선으로 연간 수익성 개선되었으나, 주식시장 호조에도 변액 보증준비금의 추가 적립이 발생하는 등 4Q20의 실적은 악화됨.
  • 금융시장의 호조로 손해보험사 등 자회사들의 업력도 향상되어 연결이익 증가하고, 코로나19의 영향으로 손해율 개선 지속.

 

한화손해보험 (보험 관련주)

한화손해보험 보험 관련주 정리

-주식 기업소개

  • 1946년 신동아화재로 설립되어 2003년 한화그룹에 편입되었으며, 2009년 12월에는 제일화재해상보험을 흡수 합병함. 우리나라에서 가장 오랜 역사를 자랑하는 중형 손해보험사 중 하나임.
  • 한화투자증권, 한화생명 등과 함께 한화금융네트워크의 위상을 강화하며 시너지를 창출하고 있음.
  • GA채널 중심으로 외형 및 시장지위가 제고되었으며, 보장성 중심의 상품판매전략으로 장기보험의 안정적인 성장 유지.

 

-주식 기업실적 (재무확인 바로가기)

  • 2020년 12월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 2% 감소, 영업이익 흑자전환, 당기순이익 흑자전환.
  • 전년동기대비 일반보험은 16.6% 감소, 자동차보험은 5.5% 감소하는 등 역성장하으나, 장기보험은 계속보험료 증가에 힘입어 3.2%성장함.
  • 보험영업이익(위험손해율 및 사업비)개선 및 투자영업수익의 증가로 영업이익, 당기순이익 증가. 지급여력비율은 전년동기대비 40.5%p증가한 221.5%임.

 

롯데손해보험 (보험 관련주)

롯데손해보험 보험 관련주 정리

-주식 기업소개

  • 대한화재해상보험으로 설립된 손해보험사로, 2008년 4월 롯데그룹에 편입된 후 '롯데손해보험'으로 사명을 변경.
  • 업계 최초로 하이브리드 자동차 보험료 할인을 실시하는 등 지속적으로 친환경보험상품을 개발하고, 녹색사업장 구축을 위해 노력하며 글로벌 주요 환경이슈에 대응함.
  • 안정적 자본건전성의 기반을 구축하여 한국신용평가 등 신용평가사가 실시한 보험금 지급 능력평가에서 A(안정적)등급을 받음.

 

-주식 기업실적 (재무확인 바로가기)

  • 2020년 12월 전년동기 대비 별도기준 매출액은 12.1% 증가, 영업손실은 56.3% 감소, 당기순손실은 52.7% 감소.
  • 장기보장성 보험의 16.9% 성장에도 불구하고 자동차보험 및 장기저축성보험 축소에 따른 매출액 감소하고, 코로나19로 인한 투자자산손상 반영됨.
  • 지속적으로 손실을 내고 있는 자동차보험을 축소하고 장기 저축성보험 판매를 중단하는 등 내재가치가 높은 장기 보장성보험을 중심으로 포트폴리오를 개선해 나가고 있음.

 

미래에셋생명 (보험 관련주)

미래에셋생명 보험 관련주 정리

-주식 기업소개

  • 2005년 미래에셋그룹에서 인수한 생명보험사로, 보험상품을 통한 노후준비 및 은퇴설계 서비스를 제공함.
  • 그룹의 뛰어난 자산운용 능력과 전세계 보유한 네트워크로, 글로벌 자산배분을 통한 다양한 해외투자의 기회를 활용하여 고객의 노후를 위한 자산관리를 제공하고 있음
  • 고수익 보장성 판매 증대와 변액 및 퇴직연금의 Fee-Biz를 통한 장기 안정적 수익구조를 확보하는 2-Track 전략을 지속적으로 추진하고 있음.

 

-주식 기업실적 (재무확인 바로가기)

  • 2020년 12월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 4.1% 증가, 영업이익은 18% 감소, 당기순이익은 27.2% 감소.
  • 코로나19의 영향과 해외 대체투자자산 평가손실의 영향으로 전년대비 연간 영업이익 감소하였으나, 보험영업이익은 6.3%증가하는 등 핵심이익의 견조세 유지.
  • 지급여력비율(RBC비율)은 224.7%를 기록함으로써 감독기관의 권고치를 상회하는 수준의 안정성을 보이고 있음.

 

메리츠화재 (보험 관련주)

메리츠화재 보험 관련주 정리

-주식 기업소개

  • 1922년 국내 최초로 설립된 손해보험사로, 메리츠금융그룹 기업집단에 속해있으며 손해보험업 및 이에 관련된 부대사업을 영위하고 있음.
  • 장기 보장성 신계약은 업계 최고 수준의 장기상품 경쟁력을 바탕으로, 지속적으로 업계 상위 수준의 성장율을 나타내고 있음.
  • ‘걱정인형’이라는 캐릭터를 활용한 타사대비 차별화된 광고/홍보 전략으로, 기업이미지 및 인지도를 효과적으로 제고시킴.

 

-주식 기업실적 (재무확인 바로가기)

  • 2020년 12월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 10% 증가, 영업이익은 72.4% 증가, 당기순이익은 43.5% 증가.
  • 전년동기대비 장기보험 매출 14.9%, 일반보험매출 7.8%, 자동차보험 매출 8.1% 성장하는 등 보험영업이익 증가에 따른 영업이익 개선
  • 지속적인 보장성인보험 중심의 영업전략을 통해 안정적인 수익성장을 달성하고 있으며, 채널 경쟁력 강화 노력을 통해 판매체력도 지속 제고하고 있음

 

동양생명 (보험 관련주)

동양생명 보험 관련주 정리

-주식 기업소개

  • 1989년 ‘동양베네피트생명’으로 설립된 후, 외국인 지분 정리에 따라 상호를 동양생명보험으로 변경하였고, 현재 다자보험그룹 계열사의 생명보험회사임.
  • 20개의 본부(사업단)와 91개의 지점조직을 운영하며 인보험 등을 주요 영업내용으로 하고 있음.
  • 기존 방카슈랑스 영업채널을 통한 저축성 보험 위주의 영업에서 탈피하여 보장성 보험을 강화하고 있으며, 특별계정의 퇴직연금보험도 증가 추세에 있음.

 

-주식 기업실적 (재무확인 바로가기)

  • 2020년 12월 전년동기 대비 별도기준 매출액은 11.1% 증가, 영업이익은 61% 증가, 당기순이익은 14.5% 증가.
  • 전년동기대비 보험이익 증가하고, 코로나19의 재확산에 따라 계약자들의 병원 방문이 감소하면서 위험손해율 개선됨.
  • 전년도에 인식한 자회사 매각이익 860억원의 기저효과가 반영되었으나, 코로나19에 의한 사차이익 개선과 신계약비차 개선효과로 비차이익도 개선되며 핵심 보험이익은 양호한 흐름을 이어가고 있음.

 

삼성생명 (보험 관련주)

삼성생명 보험 관련주 정리

-주식 기업소개

  • 1957년에 설립되어 업계 최대의 전속 설계사 조직과 계리전문인력을 보유하고 있는 삼성그룹 계열의 생명보험사.
  • 사업 영역은 보험, 대출, 퇴직연금, 펀드, 신탁 부문이며, 압도적인 브랜드 파워와 안정적인 영업기반을 바탕으로 업계 최상위 시장지위를 유지하고 있음.
  • 업계 최대 규모의 고객을 보유하고, 콜상담과 창구내방을 전담하는 서비스 전문 자회사를 운영하여 NCSI 16년 연속 1위를 유지하는 등 고객서비스 경쟁력 우위 지속시킴.

 

-주식 기업실적 (재무확인 바로가기)

  • 2020년 12월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 8.6% 증가, 영업이익은 42.9% 증가, 당기순이익은 29.5% 증가.
  • 보장성 신계약 성장 등에 따른 보험손익 증가 및 주가지수상승 등의 영향으로 이차손익 개선.
  • 증권, 화재, 카드 등 계열사 실적 호조로 연결 실적도 꾸준히 개선 추세에 있으며, 금리 안정화 및 주식시장 호조로 추가적인 변액 관련 환입 발생 기대.

 

삼성화재

삼성화재 보험 관련주 정리

-주식 기업소개

  • 국내에서 가장 규모가 큰 삼성계열의 손해보험사로, 손해보험업과 제3보험업을 핵심사업으로 영위하고 있음.
  • 540여개 지점과 2만여명의 전속 설계사 판매조직을 보유한 전국적인 판매망을 확보하고, 온라인 자동차보험 브랜드인 '애니카다이렉트'는 온라인 직판 채널 내 매출 규모 1위로 성장함.
  • 국내사업을 기반으로 안정적인 사업을 영위하고 있으나 신성장 동력 창출을 위해 선진국시장 진입 기회를 모색하여 영국 로이즈 손보사의 지분을 인수함.

 

-주식 기업실적 (재무확인 바로가기)

  • 2020년 12월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 5% 증가, 영업이익은 20.6% 증가, 당기순이익은 17.4% 증가.
  • 전년동기 대비 3.76% 성장한 원수보험료를 거수하고, 장기보험 및 자동차보험 손해율 개선되면서 전년동기 대비 순이익 증가.
  • 지급여력비율(RBC기준)은 300.92%로 업계 최고수준이며, 재무건전성에 대한 신용등급은 2020년 9월 S&P로부터 국내 민간기업 중 최고등급인 'AA-' 등급을 6년 연속 받았음.

 

db손해보험

db손해보험 보험 관련주 정리 

-주식 기업소개

  • 1962년 한국자동차보험공영사로 출발하여 1968년 손해보험사 공동출자로 한국자동차보험으로 재출범, 1983년 동부그룹이 경영권을 인수하고 2017년 DB손해보험으로 사명 변경함.
  • 업무 효율과 전문성 제고를 위해 DB자동차보험손해사정, DB씨에이에스손해사정, DB엠앤에스 등의 자회사를 출범함.
  • 글로벌 초우량 보험사로 발돋움하기 위하여 미국을 해외 거점시장으로 집중 공략하고 중국, 인도네시아, 미얀마 등지에 사무소를 개설함.

 

-주식 기업실적 (재무확인 바로가기)

  • 2020년 12월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 7.7% 증가, 영업이익은 43.6% 증가, 당기순이익은 48.6% 증가.
  • 외형면에서 약 14조 699억원의 실적(원수보험료 기준)을 올렸으며, 손해율 개선 영향으로 보험영업이익 증가함.
  • 실손 청구 간소화, 보험료 차등제 등의 제도적 개선과 2021년 설계사 수수로 개편에 따른 사업비율 추가 개선으로 중장기적인 지표 개선 기대.

 

흥국화재

흥국화재 보험 관련주 정리

-주식 기업소개

  • 1948년 고려화재해상보험주식회사로 설립되어, 2006년 태광그룹에 편입되어, 2009년 현재의 흥국화재해상보험주식회사로 변경함.
  • 업계 대비하여 장기보험의 비중이 높은 구조를 가지고 있으며, 설계사 조직의 정착율은 업계평균대비 지속적으로 양호한 수치를 기록하고 있음.
  • 챗봇서비스, KSQI 우수콜센터 인증, 웹접근성 인증, RPA 도입 등 고객의 서비스 만족도 및 업무효율을 높이기 위해 지속적으로 노력하고 있음.

 

-주식 기업실적 (재무확인 바로가기)

  • 2020년 12월 전년동기 대비 별도기준 매출액은 5.3% 증가, 영업이익은 41.6% 감소, 당기순이익은 40.9% 감소.
  • 2020년 누계 원수보험료는 전년동기대비 5.7% 증가(일반보험 8.3%, 자동차보험 5.3% 증가)하였으나, 판매비 증가 등으로 인한 이익 감소.
  • 장기 보험료 누적효과의 최대화를 위해 판매조직의 불완전판매 제재, 완전판매를 위한 모니터링 등을 통하여 계약유지율을 제고하는 전략을 시행하고 있음.

 

 

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